Переезд в Германию — это много бумажной работы, и налоги легко отложить на потом. Большинство ошибок, которые мы видим, не катастрофичны, но каждый год стоят людям денег. Вот семь самых частых и как их избежать.

1. Думать, что декларацию подавать не нужно

Многим сотрудникам подавать декларацию не обязательно, поэтому они считают, что это никогда не выгодно. Но добровольная декларация часто возвращает деньги — в среднем около 1 € 000. А в некоторых случаях подавать её обязательно: например, если вы в браке с налоговыми классами III и V, одновременно работали у двух работодателей или получили больше 410 € пособий, таких как Elterngeld или пособие по безработице.

2. Пропустить срок добровольной декларации

Если подавать декларацию не обязательно, это можно сделать в течение четырёх лет. В 2026 году это налоговые годы с 2022 по 2025, но за 2022 год — только до 31 декабря 2026. После этого возврат за тот год пропадает.

3. Забыть о расходах на переезд в Германию

Если вы переехали в Германию ради работы, многие расходы на переезд можно учесть как рабочие: перевозку вещей, дорогу, временную двойную аренду и фиксированную сумму на мелкие расходы. Сохраните счета и билеты, связанные с переездом, даже если декларацию будете подавать только через год.

4. Не указать дорогу на работу

Учитывается каждый день, когда вы ездите на постоянное место работы, — на машине, велосипеде, поезде или пешком. С 2026 года можно указать €0,38 за каждый километр пути в одну сторону, начиная с первого. До 2025 года включительно было €0,30 за первые 20 км и €0,38 начиная с 21-го. При 220 рабочих днях и 15 км в одну сторону это 1 € 254 за 2026 год.

Вместе с другими рабочими расходами дорога на работу приносит дополнительные деньги, как только общая сумма превышает фиксированный вычет 1 € 230, который каждый сотрудник получает автоматически.

5. Указать церковь при регистрации, не зная последствий

При регистрации по месту жительства (Anmeldung) вас спрашивают о религии. Если вы укажете церковь, которая взимает церковный налог в Германии, например католическую или евангелическую, к вашему подоходному налогу добавится 8 или 9 %. Если вы не хотите платить церковный налог, нужно официально выйти из церкви (Kirchenaustritt) — в зависимости от федеральной земли в ЗАГСе или в участковом суде.

6. Остаться в неподходящем налоговом классе после свадьбы

После свадьбы оба супруга автоматически получают налоговый класс IV. Это удобно, если вы зарабатываете примерно одинаково. Если один зарабатывает намного больше, комбинация III и V может дать больше денег на руки в течение года, но тогда подавать декларацию обязательно. Сменить налоговый класс можно через ELSTER или в Finanzamt.

7. Выбрасывать чеки и игнорировать письма

Чеки за ноутбук, рабочую одежду, курсы или налогового консультанта — это доказательство ваших вычетов. Сохраняйте их, хотя бы в виде фото. И открывайте письма из Finanzamt: обжаловать налоговое уведомление (Steuerbescheid) можно только в течение месяца. Если письмо непонятно, обратитесь за помощью, пока этот месяц не истёк.

Большинство налоговых ошибок возникает не из-за небрежности, а из-за незнания правил. Обычно достаточно один раз разобрать вашу ситуацию, чтобы исправить их на годы вперёд.

Не уверены, что из этого относится к вам? Начните декларацию во Flinktax, и мы шаг за шагом разберём вашу ситуацию на вашем языке.

Начать налоговую декларацию

Читайте также.